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转账电子回单查询不到_支付记录删了警察能查到吗

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转账电子回单查询不到

转账电子回单查询不到_支付记录删了警察能查到吗

入住指南🏨✨这样准备不踩坑! 最近大家陆续启程前往英国,落地前一定要确认好入住的问题。我整理了一些入住小技巧,供大家参考👇 1⃣️预约入住 公寓通常会发邮件催促你确认入住时间,直接回复邮件进行预约即可。之前笔记里有详细的邮件模板。 2⃣️资料准备 护照(确保签证有效) 入学Offer或学生证 租赁合同(建议打印一份随身携带) 付款证明(转账的话提供电子回单,线上支付的话截图Portal里的付款状态) ‼️建议带上原件及复印件,以备不时之需。 3⃣️到达宿舍 如果到达时公寓前台无人: 按门铃 查看公寓门上的电话并拨打 访问公寓官网获取联系电话并拨打 4⃣️检查房间 入住后,公寓会提供纸质版或电子邮件版的【inventory checking list】。 一定要仔细核对每一项,包括水电暖、家具、墙面、地板等。 如果有污损、划痕或功能不正常的情况,不要盲目签字。 无损情况写入list,告知公寓。 拍照或视频记录,发邮件给公寓留档。 ‼️如果物品本来就坏了没保存证据,公寓可能会要求支付维修费。 5⃣️其他注意事项 公寓的通知会有电子邮件,按照要求预约checkin时间,并准时抵达办理入住。 如果因不可控原因延期,记得发邮件重新预约时间(之前的笔记有邮件模板)。 部分公寓无法24小时办理入住,购买机票时考虑时间因素,避免非工作时段抵达。 如果一定是非工作时间抵达,确认前台可以有人办理入住,否则建议先住酒店,第二天再入住。 祝大家一切顺利,希望这些小技巧有帮助![银行转账凭条内容采编:秦戈]

💸追回欠款7天搞定! 😡遇到欠钱不还的老赖怎么办?别担心,只需7天,就能通过法律手段成功追回欠款!💪 1️⃣ 首先,进入“中国法院在线服务”小程序,进行实名认证。📝 2️⃣ 选择管辖法院,点击“我要立案”,选择“民事一审”,并选择“不愿意调解”。🏛️ 3️⃣ 关键步骤来了!上传所有相关材料,等待法院审核。📑 📋所需材料: 起诉书:可以网上查询模板,或委托律师撰写。 转账记录:打印带公章的转账电子回单。 聊天记录:保存事情的完整流程,包括语音记录。 欠条:包含时间、地点、人物、还款时间等信息,没有欠条可委托律师调取。 💡小贴士:遇到不懂的地方,随时提问哦!🤔 通过这些步骤,你就能在7天内成功追回欠款,维护自己的合法权益!💼💰[银行转账凭条内容采编:徐小强]

🏠贝壳二手房交易全流程详解 🔍 经过一年的观望,终于在贝壳上找到了心仪的二手房。整个交易过程虽然只有一个月,但每一步都充满了挑战和惊喜。 📅 3月21日:看房、谈判、砍价 🏡 多次看房,从早到晚,仔细考察光线、噪音和通风情况。与卖家谈判,争取到最优惠的价格。 📝 3月21日:签约、交定金、中介费 📝 在贝壳公司签约,交付定金,并支付中介费。中介费通常是房价的1-3%,具体视房价而定。与卖家商量好遗留物品的处理方式,并在合同中明确注明。 💰 4月2日:银行贷款按揭 🏦 准备贷款按揭材料,包括身份证、户口本、半年流水、收入证明、定金收据/转账电子回单、个人征信报告和贷款用的银行卡复印件。银行手续费为1000元,审核通过后,贷款会在1-2周内打到卖家账户。 📑 4月8日:网签 📑 线上操作网签,大约半小时完成。需要买卖双方共同操作。同时,做了1000元的资金监管,作为尾款的一部分。 📖 4月9日:委托公证 📖 如果过户时本人不能到场,需要到公证处办理委托公证。带上身份证、户口本、婚姻关系证明、买卖合同、网签合同和委托人的身份信息。 🏢 4月30日:行政服务中心过户 🏢 线上预约过户,缴纳个税(房价的1%)。买卖双方需同时到场。如果本人不能到场,可以委托他人办理,但需提供身份信息。 💳 5月5日:银行下款、交钥匙 💳 银行贷款下款到卖家账户,确认无误后,与卖家约定时间交钥匙。 🔐 5月8日:交钥匙、收楼 🔐 与卖家见面交钥匙,房子正式归自己所有。 🏠 5月9日:拿不动产证 🏠 按揭贷款到银行后,领取不动产证。 💡 小贴士:买房时可以选择直接与卖家对接,省去中介费用,但平台监管更安全。买房过程中可能会遇到一些小插曲,但只要双方沟通顺畅,问题都能顺利解决。[银行转账凭条内容采编:何功利]

欠钱不还?教你如何用法律武器维权! 借钱给朋友,结果到了还款时间,对方各种理由搪塞,甚至直接拉黑你?别忍气吞声,直接走法律程序吧!下面我来教你如何通过线上起诉来维护自己的权益。 线上起诉全流程 📱 打开微信小程序“中国法院在线服务”:首先,打开微信小程序“中国法院在线服务”,并进行实名认证。 选择管辖法院:然后,选择你所在地的管辖法院,点击“我要立案”。 民事一审:选择“民事一审”并提交相关材料。 等待审核:提交资料后,等待法院审核通知。 材料准备 📑 起诉书:可以上网查询模板,或者委托律师来写。 转账记录:打开账单,打印带公章的转账电子回单。 聊天记录:保存好整个借款和催款过程的聊天记录,语音记录也可以作为证据。 欠条:如果有欠条,上面要写明借款时间、地点、人物、还款时间等信息。如果没有欠条,聊天记录也可以作为证据。 对方身份信息:包括户籍地址、姓名、电话、身份证号码等。如果没有这些信息,法院可能不会受理。 小贴士 💡 如果你遇到欠钱不还的情况,记得及时保存好所有相关证据,然后按照上述步骤进行操作。希望这些信息能帮到你,遇到问题不要慌,法律武器永远在你身边![银行转账凭条内容采编:秦戈]

被骗钱了?教你5步追回损失! 在广州被骗了钱,真是让人头疼。别急,我来给你支几招,或许能帮你追回损失。 第一步:赶紧行动起来!🚨 首先,报警是关键!赶紧打110或者直接去派出所,告诉他们: 你什么时候被骗的(具体到几点) 骗子是怎么骗你的(刷单、投资还是冒充熟人) 钱转给谁了(对方的银行账号、支X宝或微信名) 记住,一定要拿到报警回执单!这是后续操作的通行证。 接下来,紧急冻结骗子的账户。打银行客服,报上骗子的账号,要求冻结。如果是支X宝或微信,找到转账记录,点击“投诉”,选择“涉嫌诈骗”,然后申请退款。 第二步:保留这些证据!📋 聊天记录:把骗子的对话截图或录屏,别退出群聊!如果是网站,记住网址,复制到记事本里。 转账凭证:银行流水(去柜台打印盖章版),支X宝或微信的电子回单(带交易单号)。 骗子信息:对方的电话、账号、假名字(哪怕可能是假的也要记)。 小技巧:用手机录屏功能,从打开APP到转账全程录下来! 第三步:找律师有用吗?👨‍⚖️ 找律师是有用的,但要注意以下几点: 钱还在冻结账户里没被转走 骗子用别人的银行卡收钱(比如买来的“黑卡”) 先查律师资质,可以通过微信搜索“国家政务服务平台”,然后点击“律师查询”。拒绝“包追回”的承诺,敢说100%能拿回钱的,99%是骗子!费用要明确,签合同。 第四步:利用政策红利!📲 国家反诈中心APP:下载后开启“诈骗预警”功能,能自动识别诈骗电话。在APP里直接提交被骗证据,比普通报警快! 银行新规:转账时如果弹出“风险提醒”,必须停下来核实!发现被骗后,银行有责任帮你拦截,打客服态度要强硬! 法律武器:2023年起,卖银行卡给骗子的人也要赔钱给你! 第五步:防二次诈骗!🚫 这些话术都是坑: “我是网警,交5000元保密费就帮你追回” “我们是黑客,已锁定骗子账户,转账手续费30%” “下载这个‘安全软件’才能退钱” 记住: 真警察不会私下收钱! 所有退款必须原路返回,不会让你交保证金! 止损比追钱更重要:2023年只有15%的钱能被追回,越快冻结账户越有希望! 希望这些方法能帮到你,祝你早日追回损失!💪[银行转账凭条内容采编:段志强]

📝 线上起诉全流程详解:从立案到撤诉 🤔 遇到债务纠纷,线上起诉是个不错的选择!以下是详细步骤: 1️⃣ 打开微信小程序,搜索“人民法院在线服务”,进行实名认证后,选择“我要立案”。 2️⃣ 选择“审判立案”,然后选择“不愿意调节”,并点击“为本人申请”。 3️⃣ 选择对应的地方人民法院和案件类型,比如民事一审。 4️⃣ 最关键的一步来了!上传所有必要的资料,等待法院审核。你需要准备的材料包括: 起诉书:可以在网上找到模板,或者委托律师代写。 转账记录:打印出带公章的转账电子回单。 聊天记录:保存事情的整个流程、语音等记录。 欠条:明确时间、地点、人物和还款时间。 对方的身份信息:如果没有,可以委托律师调取。 💡 如果遇到债务纠纷,不知道怎么处理,可以提供地区和金额信息,我们会及时回复哦![银行转账凭条内容采编:段志强]

银行流水号秒找!✨微信好友救急 📚参加比赛后,报销之路充满了挑战!为了找到那个神秘的流水凭证号,我翻遍了手机银行的每一个角落。😅 📱终于,在无数次的尝试和失败后,我发现了流水凭证号的藏身之处!原来,它就在手机银行app的转账记录查询中。🎉 🔍只需几步操作,你就能轻松找到它:打开手机银行app,进入转账记录查询,选择你要查看的转账记录,然后分享给微信好友。👯‍♀️ 🎁分享后,你就能看到电子回单专用章和银行流水号了!是不是很简单呢?😉 💡小贴士:在查找过程中,不要急于求成,仔细检查每一个选项,你一定可以找到你需要的信息。💪 现在,你已经掌握了流水凭证号的秘密,可以顺利地进行报销啦!🎉[银行转账凭条内容采编:段志强]

今天来聊聊罚金怎么交🧐。 ✨首先,确定缴纳方式。法院一般会在判决书中明确告知罚金缴纳的方式和期限。常见的有通过法院指定的银行账户转账缴纳💳,也可以直接到法院财务部门现金缴纳💰。 ✨然后,按规定时间缴纳。一定要严格按照判决书规定的期限来,逾期可能会产生滞纳金等额外费用😣。 ✨接着,准备好相关材料。如果是转账缴纳,要确保填写正确的账户信息,注明案号、当事人姓名等,以便法院准确核对🧾。现金缴纳的话,带好能证明身份和案件相关的材料,比如身份证、判决书等。 ✨缴纳后要留存凭证。不管是转账的电子回单📱,还是现金缴纳的收据🧾,都要妥善保管,这可是你已缴纳罚金的重要证明。 ✨如果对罚金缴纳有任何疑问,别犹豫,及时联系法院的承办书记员📞,他们会给你详细准确的解答。 缴纳罚金可别马虎,不然影响自己的法律记录就不好啦😜。大家一定要重视起来,依法按时足额缴纳罚金🙌。[银行转账凭条内容采编:秦戈]

闺蜜借钱玩消失?起诉一招搞定! 借钱给朋友,结果对方欠钱不还,还把你拉黑,真是让人心寒。别担心,只要你有对方的微信号,就能通过法律手段解决问题。下面我来详细讲解一下如何通过线上起诉来追回欠款。 线上起诉的步骤 1️⃣ 首先,打开微信小程序“中国法院在线服务”,并进行实名认证。 2️⃣ 选择管辖法院,然后点击“我要立案”,选择“审判立案”,并选择“不愿意调解”。 3️⃣ 案件类型选择“民事一审”。 4️⃣ 最关键的一步是上传资料,等待法院审核。 需要准备的材料 起诉书:可以在网上查询模板,或者委托律师来写。 转账记录:打开账单,打印出带公章的转账电子回单。 聊天记录:保存好事情的整个流程,包括语音记录。 欠条:写明时间、地点、人物、还款时间、借款人和借款人。 对方的身份信息:如果没有,可以委托律师调取。 希望这些信息能帮到你,让欠钱不还的朋友得到应有的惩罚!💪[银行转账凭条内容采编:秦戈]

📸律师分享:微信转账纠纷取证技巧 🤔在处理微信转账纠纷时,如何确保自己的权益不受侵害? 📱首先,如果双方主要通过微信沟通,且只知道对方的姓氏和手机号码,可以通过微信申请业务凭证。虽然全名会被隐藏,但在民间借贷纠纷等案件中,这可以作为明确对方身份的证据。 💳另外,如果对方进行了实名认证,可以通过支X宝转账并申请电子回单。这样,回单上就会显示对方的全名,为取证提供有力支持。 🔍在处理这类纠纷时,确保收集到充分的证据至关重要。希望这些技巧能帮助你更好地维护自己的合法权益![银行转账凭条内容采编:何功利]

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【#村民5年办4次酒席被亲戚举报吃不起了#】1月23日,四川旺苍县一网友晒出转账电子回单和收据,称村委会不允许自己在村里办酒席,并对他处以1000元的罚款。1月24日,村支部书记徐凯向记者证实了上述收据的真实性:“这不是罚款,是教育费。”他向记者表示,根据当地相关规定,农村自办酒席的范围只包括婚宴、丧宴、寿宴,上述郭某自办的酒席是家中老人去世周年宴,“这种是不准办的酒席。”“他(郭某)之前四年办了三次酒,(今年)这是第5年,又找理由办了一次酒,引起了老百姓的不满。他一次如果收200元,三次就要收600元。还是他亲戚到村委会实名举报的,说办酒办太多了他们已经吃不起了。”徐凯说。徐凯补充说道:“收取的教育费直接转到镇财政上,都是公开的。”(大河报)

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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转账截图:就有银行从业人员@半佛仙人表示这个银行回单号在网上查不到。

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转账电子回单查询不到 来自搜狐网

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“给条活路吧!”山东一大姐取4 万块钱被银行刁难,追问:如实回答钱哪来的?否则不给取。大姐:我抢来的偷来的!随后大姐报警了!山东,一位大姐急着用钱,拿着老公的银行卡和两人的身份证去银行取钱。银行的人不仅要求打电话确认,还非得问钱是从哪儿来的,否则不让取钱。大姐一气之下,就回了句“钱是我偷的,抢的!行了吧!”结果银行的人就真不给办了,这不是明摆着刁难人嘛!这到底是怎么回事?我们一起来看看!王大姐家里出了点急事,急着要从她老公的银行卡里取点现金。她觉得取自己老公的钱肯定没问题,就带上了两人的身份证去了银行。到了银行,王大姐规规矩矩地排队、领号、等着叫号。终于轮到她了,她走到柜台,把身份证和银行卡递给了工作人员。工作人员照例问了一句:“您好,这卡是您的吗?”王大姐解释说:“这是我男人的卡,这是我俩的身份证,我想帮他取点钱。”工作人员说:“不好意思,我得给您男人打个电话确认一下。”说着就拨通了她老公的电话。电话那头,她老公说:“她是我老婆,你给她取钱就是了。”可工作人员还是没给王大姐办取款,又问:“这卡里的钱是怎么来的?”王大姐一听就火了,心想取个几万块钱,哪用得着这么麻烦,还要问钱从哪儿来的。她气冲冲地说:“这钱是偷来的、抢来的!”她觉得银行这是在故意刁难人。工作人员一听这话,脸色就变了:“对不起,您要是说不清楚钱的来路,我们不能给您取钱,只能转账。”王大姐火冒三丈,声音也大了起来:“我都拿出身份证了,你们凭啥不让我取钱?我录了视频,一会儿就发到网上去。”她话音刚落,就有三个银行的人过来想抢她手机。好在警察来得快,警察来了就对银行的人说:“人家这账户没问题,你们为啥不给人家取钱?”最后,在警察的帮助下,银行的主管只好答应给王大姐取了4万多块钱。银行的客服后来解释说:“代理取款本来是可以办的,但我们的工作人员得确认一下钱的来源和取款的用途,这是为了账户资金的安全。”这件事,在法律角度怎么看呢?案件分析本案争议的焦点在于,银行在处理低于5万元的取款业务时,是否有权拒绝客户的取款请求,并要求客户提供资金来源的说明。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,金融机构在处理单位和个人银行账户业务时,确实需要进行客户尽职调查。该办法明确指出:“对个人办理单笔5万元以上的存取款业务,需登记资金的来源或者用途。” 这意味着,对于超过5万元的单笔交易,银行有义务进行尽职调查,并要求客户提供资金来源或用途的相关信息。然而,在本案中,王大姐所要提取的金额低于5万元,因此,根据上述法规,银行并无法律依据要求她提供资金来源的说明。银行工作人员询问资金来源的行为,超出了法规赋予的权限,这在法律上是不合理的。银行客服的解释,虽然提到了尽职调查的必要性,但在本案中,由于取款金额未达到5万元的门槛,客服的解释并未提供足够的法律依据来支持银行工作人员的行为。因此,银行工作人员拒绝王阿姨的取款请求,并要求她提供资金来源的说明,缺乏法律支持,其合理性确实存疑。在本案中,银行出于资金安全考虑,对取款行为进行询问本无可厚非,但方式方法显得过于生硬,缺乏人情味。当客户王阿姨携带齐全证件,急切需要取款时,银行工作人员的反复盘问和不信任态度,无疑加剧了客户的焦虑和无奈。法律赋予银行一定的审查权,但同时也要求尊重客户权益,银行应更加人性化地处理此类情况,避免给客户带来不必要的困扰和误解。对于这件事,你怎么看呢?

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